資産形成AIでは、資産運用は「余裕資金」で行うべきという考え方に基づき、現在の状況に応じた配分を表示しています。

【預貯金が月収1ヶ月分に満たない場合】
突発的な出費に備え、十分な預貯金の確保を優先します。

【預貯金が月収1ヶ月分以上 〜 3ヶ月分未満の場合】
最低限の備えは確保されている状態のため、預貯金を増やしつつ、少額から資産運用を始めるバランスを表示します。

【預貯金が月収3ヶ月分以上ある場合】
中長期的な資産形成に向けた、積極的な資産運用のバランスを表示します。
なお、お客様の選択に合わせて以下のいずれかの基準で計算されます。
・安定性を重視： 毎月の収支のプラス部分の半分程度を積立投資、残りを預貯金として確保
・成長性を重視： 毎月の収支のプラス部分に相当する額での積立投資